特殊时刻展现特殊价值 金融科技助力券业战“疫”

疫情之下，借助金融科技手段，证券业采取了诸多举措积极应对。有券商通过线上直播提供投顾、投教服务，有券商通过视频访谈等远程尽调方式开展股票质押业务，还有的券商提供7乘24小时多渠道在线业务咨询。在特殊时刻，智能客服、智能投顾、智能风控等技术展现出了它们的特殊价值。
中国证券业协会近日表示，金融科技手段的运用，帮助资本市场抵御住了疫情的冲击，也为证券公司的正常运营提供了保障和支持。
疫情防控期间，投顾服务需求显著增加，多家证券公司适时推广智能投顾、账户诊断等在线服务。此外，部分证券公司依托线上直播与视频会议平台，组织系列电话会议，并通过移动金融终端转播推广，引导投资者理性客观看待疫情影响。
在投资者教育方面，大部分证券公司深入挖掘客户对信息服务的需求，探索人工智能在投教方面的多种应用可能。
有的证券公司实现了投教内容的精准分发，通过大数据对客户投资偏好、需求和主要活跃场景进行分类和智能识别，综合利用场景投放、主动触达、智能投资助手等方式，将内容精准分发给客户。近期，部分证券公司反馈，投教内容触达率较此前的常规时期实现了大幅增长。
证券公司还持续加强智能化风控系统建设，应对突发问题。目前，各证券公司的移动OA应用比较广泛，功能完善，桌面云系统、内部视频及电话会议系统等均有效适应当前背景下分散办公的要求。以此确保在疫情防控期间证券公司各项工作流程和审批流程正常运转。
部分证券公司使用投行电子底稿系统，以项目为单位，所有底稿及申报文件均通过系统多道防线审核，实现投行业务的全部底稿及流程的系统化、实时性的审批、留痕和归档。
还有证券公司采用远程尽调的工作方式开展股票质押业务。如采用视频访谈等形式，通过视频查看了解融资方办公经营场所或资产情况等，要求股票质押业务客户远程签署的所有书面材料，也均录制了视频。
证券公司经纪业务的线上化程度在近期也有所提升。基于人脸识别、光学字符识别、公安联网核查等技术，多家证券公司通过智能审核，辅助工作人员提升客户身份审核效率和质量，保障非现场服务效率。基于自然语言理解、机器学习等技术，证券公司智能客服平台有效支持7×24小时多渠道在线业务咨询，分流人工客服压力。另外，面对骤增的客户咨询热线电话，智能路由技术实现了客服热线向投顾热线的分流，缓解呼叫中心压力。
为落实疫情防控要求，部分证券公司还升级资管产品托管外包业务系统，从产品准备、募集与成立、投资运作、产品清盘等环节提供产品全生命周期的线上办理服务，为远程办公提质增效。