金融强监管信号集中释放

在11月28日中国金融学会主办的“2020中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会”上，来自银保监会和证监会的监管人士集体发声，释放出进一步深化金融改革，加强监管的强烈信号。

银保监会对金融机构严格开展监管执法。2017年以来，共处罚银行保险机构10865家次、责任人员13823人次，罚没金额合计87.37亿元，超过前十年总和；取消任职资格767人，禁止从业766人，监管严肃性和权威性深入人心。

下一步，银保监会将不断改进监管方法，实现风险全覆盖监管，大力推进协同监管。银保监会副主席曹宇表示，随着综合经营的不断探索，跨行业、跨市场的交叉性金融风险日益突出，“监管真空”和“监管重叠”交织存在。在机构监管基础上，要更加注重功能监管与机构监管的有机结合，织密监管矩阵，拓宽监管视野，延伸监管链条，穿透识别风险本质，做到机构、业务和风险监管全覆盖。

曹宇表示，“要在金融委的统一指挥下，强化监管部门与宏观管理部门之间、金融部门与其他部门之间的工作协同，既各司其职、各尽其责，又协同联动，紧密沟通。要更加注重宏观审慎监管、微观审慎监管、行为监管的协调效率，形成跨市场、跨行业风险防线；更加注重金融政策、产业政策、财政政策的优化组合，形成政策措施合力；更加注重发挥中央和地方两个积极性，形成金融风险防控的全国‘一盘棋’。”

此外，对于“加强监管与支持创新”的关系，曹宇认为，银保监会始终将是否有利于支持实体经济、是否有利于防范金融风险、是否有利于保护消费者合法权益这“三个有利于”原则，作为衡量金融创新合理性的基本标准，坚决打击偏离实体经济需求、危害金融稳定、侵害消费者权益的“伪创新”“乱创新”行为。

下一步，证监会将启动为期2年的公司治理专项行动，要求公司对照监管要求，全面自查、严格整改，实现治理水平整体提升。同时，进一步健全以信息披露为核心的股票发行注册制和常态化退市机制。

资本市场作为现代经济金融体系的枢纽，将进一步发挥资源配置、资产定价、风险缓释等功能，助力落实“双循环”战略。证监会副主席阎庆民认为，证监会应重点把握产业的先进性、治理的有效性、监管的适应性，推动以高质量的上市公司助力构建新发展格局。在增强监管适应性方面，一是健全以信息披露为核心的股票发行注册制，切实把好“入口关”；二是健全并购重组市场化机制，更好发挥主渠道作用；三是健全常态化退市机制，实现“退得下”“退得稳”。

阎庆民强调，上市公司有进有出、优胜劣汰，才能“流水不腐、户枢不蠹”；“只进不出”将扭曲市场估值体系，导致逆向选择、劣币驱逐良币。提高我国退市机制的适应性，要通过重组一批、重整一批、退市一批，拓宽多元化退出渠道。同时，对于严重财务造假的“害群之马”、丧失持续经营能力的“空壳僵尸”，增强退市刚性，决不允许“久拖不退”。落实新《证券法》，推动投保机构代表人诉讼制度尽快通过典型个案落地，实现市场出清与保护投资者的双重目标。